2025年以来，高邮农商银行以“合规文化提升年”为契机，开展“网格化排查 + 精准化管控”的员工异常行为排查活动，以刀刃向内的决心构建起“人人参与、层层设防”的风险防控网，通过“全面部署、多维扫描、闭环管理”的立体化工作模式，将合规防线从制度条文延伸到员工家庭、社交圈层，为全行高质量发展奠定坚实的合规基础。

　　全面部署、统一思想，确保排查工作的周密性

　　构建“责任明晰、协同联动”的排查格局。成立由董事长任组长的专项工作领导小组，制定排查实施方案、设立排查办公室，统筹协调征信核查、数据监测、线索处置等核心工作，各支行、部室建立双责任人制度，负责人与兼职合规员形成“排查双引擎”，定期互通信息、汇总研判，员工层面突破传统自上而下的单向排查模式，根据“相互监督、协同共进”的原则，独立完成互评，确保排查做到员工及关联群体全包含、个人行为档案全建立、风险隐患管理全闭环、合规文化浸润全覆盖。​

　　织密“纵向到底、横向到边”的排查网络。排查涵盖全行在岗员工(含内退人员)，将大堂导服、保安、科技外包等第三方服务人员纳入视野，甚至延伸至员工亲属及社会关联人群。对正式员工细筛78项高危行为，从涉嫌案件、工作表现到经济活动、家庭状况、社会交往五大维度精准画像，对第三方人员聚焦账户资金流向与涉案风险，确保无死角、无盲区。由总行挂钩经理带队，结合省版合规系统员工异常行为集中监测的疑点数据，随机回访客户100余人，在做好重点数据核查的同时，创新谈话技巧，多渠道了解员工是否存在代客操作、违规营销等行为，全方位验证员工服务的合规性，筑牢内外监督双防线，让潜在风险隐患无处遁形。

　　多维扫描、把握重点，确保排查工作的实效性

　　形成“数据穿透、人工研判”的排查渠道。有效结合合规管理平台、综合业务系统、信贷管理系统、反洗钱系统等常用系统的实时数据，交叉比对征信报告、裁判文书、工商登记等外部数据，大力提升排查精准度，同时对高风险信号、关键环节预警信息等进行人工识别、分析，形成“技防 + 人防”的综合体系，全面锁定违规行为，及时采取措施，有效管控或消除风险。

　　结合“主动申报、行为监测”的排查双轨。排查范围延伸至“员工八小时外生活圈”，要求员工主动申报亲属从业情况、投资置业、社会职务等敏感信息，合规管理部专人关注地方论坛、社交媒体等外部数据，对员工涉及“民间借贷”“高档消费”“网络赌博”等关键词进行实时监测，同时探索开展“行为轨迹分析”，结合安全保卫部的办公区域监控及人力资源部的考勤系统数据，对“异常时间频繁加班”“非营业时间出入营业间”等行为进行预警排查。

　　创新“必谈必访、家庭防线”的排查组合。推行新员工入职必谈、情绪异常必谈、岗位调整必访、重大事项发生必访等机制，总行领导班子带头下沉基层，带着“‘当好廉内助，把好幸福门’职工家属廉政承诺书”，结合节日关怀拜访、子女升学祝贺等时机，走进员工家庭，开展面对面地谈心、实打实地走访，鼓励家属建言献策，以“小家”护“大家”、做员工事业的“稳压器”，不断强化家庭在员工合规从业中的关键作用。同时收集员工家庭状况、社交圈层等软信息，共同绘制员工的家庭数字画像及日常行为地图，各支行、部室负责人同步开展全覆盖走访，通过与家属的交流，及时捕捉员工情绪波动、经济压力等苗头性问题，对员工实质性困难及时介入，帮助其共渡难关，实现风险排查与员工关怀的双向奔赴。

　　闭环管理、强化提升，确保排查工作的成果性

　　打造“及早发现、主动防控”的排查防线。对排查发现的苗头性、倾向性问题，做到早发现、早提醒、早纠正，并实行分级管控，对轻微违规行为实施结对帮教、合规约谈、定期回访、专项培训;对苗头性问题登记重点关注人员台账、制定整改方案、坚持跟踪观察;对重大风险隐患联合纪律监督室、人力资源部等迅速开展处置，必要时暂停岗位权限进行全面核查，实现排查问题发现留记录、处置有依据、整改必落实，真正做到深挖病灶祛顽疾，闭环管控清隐患，问题得到体系化和根源性整改。

　　延伸“文化宣教、合规经营”的排查成果。坚持排查与宣教并重，将典型案例转化为合规宣教材料，结合“合规文化进网点”活动进行精准滴灌，通过案例学习始终紧绷合规经营这根弦，保持清醒的头脑，避免心存侥幸，知敬畏、存戒惧、守底线，牢固树立合规和守纪意识，形成良好的职业操守。此外，修订《从业人员异常行为管理办法》《涉刑案件风险防控工作管理办法》等，并带领全员勤学制度、领会制度、用好制度、守牢制度，不断强化日常管控，将员工异常行为排查转化为推动高质量发展的动力引擎。

　　未来，高邮农商银行将进一步探索“排查常态化、手段科技化、宣教精准化”的长效排查工作机制，有计划、有步骤、有成效地将排查活动内容落实到位，不断推动合规管理从“被动防御”向“主动赋能”转型，打造“排查促合规、合规促发展”的良性循环，在服务实体经济的征程中行稳致远，绽放出更加绚丽的合规之光。