2025年以来，江苏响水农商银行通过强化业务培训、严抓监管考核、加强总结分析、注重沟通交流四大举措，切实提升反洗钱工作质效。

　　强化培训，提高反洗钱工作能力。该行积极构建“全员覆盖、专兼分类、跟岗实践”多层次培训体系，全面提升员工反洗钱工作能力。组织全员系统学习反洗钱法律法规、可疑交易甄别案例及工作规范，培训范围涵盖董事会成员、领导班子成员、机关及网点各级员工及反洗钱相关外包人员;通过解读制度与真实案例剖析相结合的方式，精准把握国内外最新反洗钱形势，切实增强全员反洗钱意识。

　　强化考核，压实反洗钱工作责任。考核是推动反洗钱工作落地的关键保障，该行通过“对标提升、分层考核、激励引导”三维发力，倒逼工作质量提升。针对反洗钱可疑甄别质量不足的问题，该行瞄准全省农商行反洗钱高水准法人机构，明确可疑交易上报数量与质量标准。强化反洗钱可疑甄别考核，优化可疑甄别排查流程，提升反洗钱工作人员可疑甄别水平和尽职调查能力。通过与客户沟通获取有效信息，结合客户预留的身份信息、交易背景、资金来源和用途，综合进行研判;通过加大考核力度，可疑报告数量从2份提升至21份，甄别质量显著改善。

　　强化总结，提升反洗钱工作效能。总结分析是持续优化反洗钱工作的重要途径，该行通过建立“周总结、月通报、季回顾”机制，实现问题闭环管理。反洗钱中心每周汇总工作问题，形成分析表格上报运营管理部负责人，重点剖析日常检查中发现的典型问题，通过运营专刊将工作要点、规范、流程下发至各网点，确保全员“有则改之、无则加勉”，实现问题早发现、早整改。

　　强化沟通，凝聚反洗钱工作合力。高效沟通是提升反洗钱工作效率的重要支撑，该行通过“内部辅导、座谈交流、外部联动”多方协同，畅通工作渠道。反洗钱中心主管每月汇总分析工作完成及时率、拒绝退回情况、可疑甄别不到位等问题，在运营例会上对网点运营主管开展专题培训辅导;针对新上任主管，实施一对一强化辅导，确保其快速适应角色，保障网点反洗钱工作平稳推进。