“您好，请提供身份证。”“存钱还需要身份证?”“不好意思，这个业务必须提供身份证。”“我知道身份证号，你麻利滴给办一下吧。”这样的对话，每天都在滦南农商银行柜台前反复上演。办理存款开户、大额存取款等业务时，总有少数客户以忘记携带身份证、只知晓身份证号等理由，要求工作人员在缺少有效身份证明或本人未到场的情况下违规办理业务。这些看似平常的场景，实则暗藏反洗钱风险隐患，也时刻提醒着全体金融从业者：反洗钱并非务虚的口号，而是贯穿日常工作的重要职责，每一个业务环节都可能成为防范洗钱风险的关键节点。

　　强化风险认知，守牢反洗钱“第一道防线”。洗钱犯罪往往隐蔽在普通金融业务中，一个微小的疏忽就可能让犯罪分子有机可乘，给金融秩序和社会稳定带来严重危害;而多一句耐心询问、多一次严格核查，就可能阻断洗钱链条，让不法分子无机可乘。作为金融服务的前沿阵地，银行前台是防范洗钱风险的“第一道防线”，坚守岗位、践行反洗钱职责，不仅是每一位员工的基本责任，更是前台柜员不可推卸的核心职责。为筑牢思想防线，该行始终保持反洗钱工作高压态势，着力营造“人人懂反洗钱、人人做反洗钱”的工作氛围。通过案例警示、知识普及，引导全体员工从思想上认清反洗钱工作的重要性、紧迫性，摒弃“反洗钱与自己无关”的麻痹思想，将风险意识融入业务办理的每一个环节。同时，工作人员在服务客户过程中，主动向客户讲解反洗钱相关规定，告知违规办理业务的风险，引导广大客户理解、配合身份识别工作，共同提升社会层面反洗钱防控能力。

　　深耕制度学习，夯实反洗钱工作根基。随着反洗钱监管政策的不断更新，金融机构面临的防控形势也在持续变化，这就要求必须紧跟政策导向，不断加强制度建设和能力提升，确保反洗钱工作始终符合监管要求。该行明确各岗位反洗钱职责分工，形成“分工明确、协同联动、全程管控”的工作机制。针对柜台业务中常见的身份识别难题、大额交易监测要点、可疑交易上报流程等关键内容，定期组织全员开展专项培训和技能演练，邀请业务骨干分享实操经验，针对典型案例开展模拟处置，帮助员工熟练掌握规章制度和操作规范。全体员工主动强化自我学习，密切关注反洗钱政策动态，不断更新知识储备，在日常业务办理中严格执行身份识别、大额交易和可疑交易报告等制度要求，对每一笔业务、每一位客户都保持审慎态度，仔细核查身份信息、核实业务真实性，坚决杜绝违规办理业务。通过常态化学习和实操锻炼，员工的反洗钱业务能力显著提升，有效降低了业务风险，为反洗钱工作的高质量开展提供了有力保障。

　　聚焦日常实操，凝聚反洗钱工作合力。反洗钱工作没有捷径，唯有将制度要求落到实处、将风险防控融入日常，才能构建起坚实的防控屏障。该行始终坚持“预防为主、防治结合”的原则，将反洗钱要求贯穿客户准入、业务办理、后续跟踪等全流程，切实做到早发现、早识别、早处置。在客户准入环节，严格执行实名制要求，认真核查客户身份信息，对异地开户、批量开户、开户用途不明等情况加强核实，从源头防范风险;在业务办理环节，对大额存取款、转账汇款等业务，严格按规定核实客户身份、了解资金来源和用途，对客户的不合理要求耐心解释、坚决拒绝，不存侥幸心理、不越合规红线;在后续管理环节，定期对客户信息进行更新维护，对可疑交易线索及时排查、上报，加强与监管部门的沟通协作，形成防控合力。

　　下一步，滦南农商银行将持续强化反洗钱工作力度，不断优化防控措施、提升业务能力，以更严谨的态度、更扎实的举措，筑牢反洗钱防线，守护金融安全底线，为维护区域金融秩序稳定贡献应有之力。